Fraude e como evitá-las.
O crescimento do trading Forex abriu a porta a golpes e práticas desonestas por parte daqueles que frequentemente se aproveitam de quem está a começar. Neste artigo, a nossa equipa de investigação explica como detetar 8 esquemas do trading Forex e como evitá-los.
O mercado cambial (Forex) é hoje o maior mercado financeiro, com um volume médio diário de negociação superior a 5 triliões de dólares, incluindo futuros de divisas e opções.
Está a crescer exponencialmente à medida que mais pessoas são atraídas a obter lucros negociando Forex a partir do próprio país.
Além disso, devido aos avanços na tecnologia com acesso generalizado a ligações rápidas à Internet e à automatização das plataformas de negociação, a negociação Forex é completamente acessível ao cidadão “comum” e é muito rápido e fácil de aceder ao mercado Forex “em tempo real” a qualquer hora.
O mercado Forex pode certamente ser muito rentável se souber o que está a fazer.
Contudo, como na maioria das coisas na vida, para ter sucesso no Forex é necessário uma forte base de conhecimento e habilidade que só pode ser obtida através do estudo e da experiência.
É imperativo que compreenda os conceitos de negociação e que tenha também uma compreensão das técnicas de gestão de risco. Um bom trader de Forex é aquele que é cuidadoso e estratégico.
Infelizmente, o crescimento exponencial e a popularidade desenfreada do trading Forex também abriu a porta a burlões desonestos que se aproveitam daqueles que não têm o conhecimento ou não estão dispostos a fazer a pesquisa para evitar serem enganados.
Isto é especialmente verdade com a publicidade nos meios de comunicação social, que nos permite a todos ser bombardeados pelo seu mercado-alvo.
Deste modo, e embora todos saibamos que existem vigaristas e fraudadores em todo o lado, saber como detetar um esquema é muitas vezes a parte mais difícil.
Uma coisa é saber que um Príncipe verdadeiro não está no fim de um e-mail a pedir-lhe que, por favor, leve os seus milhões de dólares e outra bem diferente para ser uma vítima num mundo já complexo e confuso do comércio Forex.
Mas como em todos os jogos de burla, as fraudes Forex concentrar-se-ão muitas vezes no lançamento de “oportunidades de investimento demasiado boas para serem verdadeiras” como forma de o convencer a desistir do seu dinheiro ganho arduamente.
Se é novo no trading e não tem a necessária educação e experiência de negociação Forex, os golpistas tentarão explorar o seu otimismo, e capitalizar os seus receios e a sua falta de conhecimento.
Quanto mais se educar no mercado Forex, menos alvo desses golpes será.
Todos estes factos também não são apoiados pelo facto do mercado Forex nem sempre estar muito bem regulado. Mas esta área está a mudar rapidamente à medida que os governos se apercebem da necessidade de proteger o seu público de ser roubado, mas os golpistas têm muitas formas de contornar algumas medidas caso não tenha cuidado.
Diferentes Tipos de Fraudes Forex.
Vendedores de Sinais.
Os vendedores de sinais Forex são indivíduos que enviam ideias de negociação a outros traders. Isto normalmente inclui um par de moedas, direção, preço de entrada, stop loss e níveis alvo para negociar.
Um vendedor de sinal oferece um sistema que afirma poder identificar, mais sistematicamente do que outros traders, os tempos para comprar ou vender um par de moedas. O sistema oferecido pode ser manual ou automático.
Alguns sistemas dependem de análises técnicas, outros dependem de notícias de última hora, e muitos empregam alguma combinação dos dois, mas todos eles afirmam ter a melhor informação para prever os próximos movimentos no mercado e fornecer informações que levarão a grandes negociações.
Como é que os fraudadores ganham dinheiro consigo?
Taxas de assinatura.
Normalmente irão cobrar algum tipo de taxa de assinatura que pode ser semanal ou mensal. Ou podem enganá-lo com informações gratuitas e depois cobrar taxas por outras informações.
Sinais de corretagem.
Alguns vendedores de sinais oferecem-lhe sinais de negociação, mas somente se se inscrever com uma corretora específica. Isto geralmente significa que têm um acordo de contratação com uma determinada corretora.
O objetivo principal é fazer com que você se inscreva com a corretora, independentemente se as negociações que eles lhe enviarem realmente vão ganhar ou perder.
Resultados não verificados.
Muitas vezes, não lhe irão mostrar o seu histórico verificado de negociações para mostrar que eles estão realmente a negociar com os seus próprios conselhos. Eles devem ser capazes de lhe mostrar que os seus conselhos ganham negociações de forma consistente ao longo do tempo.
Geralmente serão apoiados com uma lista maciça de testemunhos de “clientes que eles ajudaram” para ganhar a confiança do trader, mas na realidade, não fazem nada para prever negociações lucrativas.
DICA PRO.
A melhor maneira de determinar se um vendedor de sinais pode beneficiá-lo é abrir uma conta de negociação com uma das corretoras de Forex mais conhecidas e entrar em negociações práticas numa conta de demonstração que não envolva dinheiro real.
Faça negociações com base nos sinais fornecidos pela empresa para testar se a sua informação é legítima e se funciona.
Torne-se um trader especializado em Forex em pouco tempo!
Como em tudo na vida, ser bom e consistentemente competente em algo requer tempo, paciência, estudo e o compromisso de construir experiência e competências suficientes para compreender com o que se está a lidar.
O trading Forex, incluindo a negociação diária, não é diferente.
Existem excelentes escolas online para aprender Forex. Esta é uma parte crucial para se tornar um melhor trader e não é disto que estamos a falar aqui.
O que estamos a dizer é que, tenha muito cuidado com qualquer indivíduo ou programa que prometa fazer de si um trader rentável num período de tempo muito curto.
A oferta será normalmente baseada nos seus conhecimentos secretos ou num sistema que tenham desenvolvido para o ajudar a vencer o mercado e as probabilidades.
DICA PRO.
Qualquer curso que prometa tornar um estreante num trader profissional num curto espaço de tempo deve ser visto como sinal de alerta e deve provavelmente manter-se afastado.
Conseguirá aprender rapidamente excelentes estratégias comerciais?
Sim. Será provavelmente capaz de executar estratégias sólidas e ter o know-how para reconhecer os padrões e indicadores corretos muito rapidamente? Provavelmente não.
Tornar-se um trader é um caminho longo e difícil se quiser ser consistentemente bem-sucedido neste universo. Traders profissionais gerem milhões de dólares por dia e acumularam experiência ao longo do tempo.
Não se pode esperar poder fazer o mesmo com um curso rápido online ou contorná-lo com um sistema secreto.
Fundo de Gestão de Forex, bom demais para ser verdade.
Este é um esquema em que um génio ou equipa de negociação Forex anunciada permitirá às pessoas investir no fundo que gerem.
Esta pessoa ganhou muito dinheiro e quer “partilhar a sua riqueza e conhecimento” e ajudar outros a ganhar também.
Este gestor de fundos é normalmente o único responsável por toda a negociação e pelo trabalho e responsabilidade, sendo cobrada aos clientes uma taxa de desempenho que é normalmente mensal.
Os fundos de gestão de Forex multiplicaram-se com a popularidade do Forex e a ignorância da maioria dos novos negociadores. Muitos destes fundos são fraudes.
Eles oferecem aos investidores a “oportunidade” de terem as suas negociações Forex realizadas por traders Forex altamente qualificados que podem oferecer retornos de mercado excecionais em troca de uma parte dos lucros.
O problema é que o fundo exige que os investidores renunciem ao controlo sobre o seu dinheiro e o entreguem a alguém de quem realmente nada sabem, a não ser as campanhas de marketing alvo, que enaltecem o sucesso de um gestor de fundos no seu próprio website e folhetos.
DICA PRO.
Se um fundo promete retornos muito elevados, é necessário estar atento ao histórico real de trocas do fundo para compreender que tipo de trocas estão a ser feitas.
Olhe para o histórico de trocas do fundo e certifique-se de que os dados que está a receber são completamente transparentes. Os dados podem ser apresentados de diferentes formas, a fim de o convencer do desempenho do fundo.
É preciso compreender o “desempenho real” do fundo, especialmente num mercado volátil como o Forex.
Será que isso significa que um fundo não pode ter um desempenho realmente bom? Pode, de facto, e este é um grande aspeto da negociação Forex, mas são poucos e distantes.
Por isso, faça a sua devida diligência e pesquise todos os prós e contras. Se existem apenas prós e apenas rendimentos elevados e nenhum risco, então é um sinal de alerta.
Ponzi ou esquemas em pirâmide.
Um tipo de fundo gerido que é na realidade uma forma de fraude é um esquema Ponzi. Este fundo gerido promete elevados retornos de um pequeno investimento inicial.
Os primeiros investidores obtêm geralmente um elevado rendimento do seu dinheiro e são encorajados a recrutar os seus amigos e família para o esquema.
A verdade é que a “oportunidade de investimento” não existe realmente e o seu retorno inicial está a ser financiado por dinheiro pago por outros membros do esquema. Quando o interesse dos investidores começa a abandonar o esquema, os golpistas fecham o esquema e levam o dinheiro.
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Brokers desonestos.
O mercado Forex está a tornar-se cada vez mais regulamentado, mas ainda há muitas lacunas e oportunidades para os brokers duvidosos tirarem partido dos novos traders. É quase impossível regular um mercado global descentralizado que se encontra aberto 24 horas por dia, 7 dias por semana. Isto abre a porta aos brokers desonestos quer para defraudar completamente ou enganar os clientes com os seus fundos.
Por vezes, não é que o broker roube os seus fundos diretamente. Eles abrem-lhe uma conta, e obrigam-no a fazer algumas transações, e depois apagarão a sua conta, colocando as culpas no mercado.
Mas na realidade, os seus fundos foram para a empresa corretora deles. E como a corretora não está regulamentada, é muito difícil recuperar o seu dinheiro.
DICA PRO.
Pode proteger-se, certificando-se de que a sua corretora lida com as transações na bolsa de valores e assim é regulada pela Securities and Exchange Commission (SEC) e pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ou pode certificar-se de que são altamente reguladas nas áreas em que negoceiam globalmente.
Na África do Sul quer certificar-se de que são reguladas pela FSCA.
Manipulação de spreads de compra/venda.
A manipulação de spreads bid / ask envolve normalmente a corretora a tirar partido de novos traders e a ter spreads de cerca de 7-8 pips em vez de entre 2-3 pips, que é o normal.
Uma vez que o spread é tão crucial para um trader que lucra, assim como a corretora, e isto é algo que um trader precisará de aprender e compreender à medida que cresce no domínio do Forex, este é um esquema dirigido a traders iniciantes que ainda não dominam.
Estes tipos de esquemas reduziram muito ao longo dos últimos anos à medida que o Forex se torna cada vez mais regulamentado, mas isso ainda acontece.
DICA PRO.
Esta é apenas mais uma das muitas razões pelas quais é absolutamente essencial que os traders escolham uma corretora de Forex altamente registada em pelo menos uma ou mais agências reguladoras.
Existe uma garantia de lucro.
Qualquer pessoa. Permitam-me que repita, qualquer pessoa. Qualquer pessoa, que prometa lucros garantidos de 100% ou mais, deve ser visto como um sinal de alerta.
Não importa se é uma corretora de Forex respeitável e estabelecida (embora isto normalmente não seja o caso com empresas muito respeitáveis), ou uma corretora ou trader profissional especializado em Forex.
Não há simplesmente garantias no comércio Forex.
A extrema liquidez e volatilidade do mercado significa que o mercado pode fazer movimentos imprevistos e imprevisíveis em qualquer altura, tornando a reivindicação de lucros garantidos quase impossível.
Pode-se ser um especialista em identificar padrões e indicadores chave, mas há demasiadas variáveis para saber que o mercado fará isto ou aquilo para fazer qualquer tipo de garantias.
DICA PRO.
Se qualquer empresa fizer este tipo de reclamações, então deverá pedir para ver vários anos de resultados auditados, analisando os números mês a mês para confirmar as suas reclamações de forma aberta e transparente.
Marketing ‘Bom Demais para ser Verdade’
Dado o aumento exponencial da popularidade dos meios de comunicação social nos últimos dez anos, a popularidade da utilização destas plataformas para atingir as vítimas aumentou com isso.
De facto, a utilização dos meios de comunicação social para enganar as vítimas foi compensada por pouco menos de 40 milhões de dólares em apenas 2022.
A regulamentação dos meios de comunicação social é, na sua maioria, totalmente desregulamentada. Investidores desinformados acreditam que uma vez que um anúncio aparece no Facebook , Instagram ou Twitter , que são plataformas de redes sociais de confiança, então os próprios anúncios são mais regulados, controlados e, portanto, legítimos de alguma forma.
Este não é de todo o caso e demasiadas pessoas perderam o seu dinheiro desta forma.
DICA PRO.
Mais uma vez, volte a assegurar-se de que um broker comercial está regulamentado e a fazer a sua devida diligência.
Se uma campanha publicitária promete riqueza e viver esse estilo de vida de jatos privados, iates, carros de luxo, e relógios caros, é provável que isto seja um esquema que prega os desejos de muitos de alcançar rapidamente este estilo de vida sem esforço.
Embora estes luxos possam ser alcançados através de uma carreira Forex bem-sucedida com o tempo certo, formação, conhecimento, e ética de trabalho, isto é frequentemente comercializado como uma forma rápida e fácil de negociação Forex que promete grandes retornos sem risco.
Se parece demasiado bom para ser verdade, provavelmente é bom demais para ser verdade!
Comentários online.
Como nota adicional. Uma das formas que tentamos proteger-nos dos fraudadores é verificando uma empresa ou pessoa nas críticas e avaliações. Esta é normalmente uma excelente forma de ver como é um produto e como uma empresa atua ou trata o cliente.
Infelizmente, com as empresas de Forex, estas têm de ser tomadas com uma precaução extra, uma vez que o uso de opiniões falsas é incrivelmente comum.
As revisões positivas podem ser deixadas anonimamente pela própria empresa, enquanto as revisões negativas podem ser deixadas por corretores concorrentes como forma de depreciar a sua concorrência.
Robôs Forex.
Um robô Forex é um programa de negociação que utiliza algoritmos que programaram como código como sinais técnicos para abrir e fechar negociações.
Nem todos os robôs Forex são fraudes. Por exemplo, os robôs Forex podem ser construídos utilizando Expert Advisors (EAs) dentro do popular conjunto MetaTrader de plataformas de negociação.
Não se pode excluir completamente os robôs hoje em dia, porque os algoritmos informáticos são extremamente comuns e utilizados em muitas indústrias.
Algumas grandes e respeitáveis plataformas utilizam Expert Advisors , ou Robots , para processar dados e fazer previsões com base em algoritmos. É preciso aprender a detetar um esquema!
DICA PRO.
Pode fazer uma pesquisa online de uma lista de fraudes de robôs Forex para o ajudar a evitar alguns dos golpistas mais conhecidos.
Normalmente, um robô será submetido a uma revisão formal e testado por uma fonte independente. Verifique a fonte da revisão para ver se esta é legítima e feita por uma empresa independente.
Não se limite a fazer uma revisão publicada no seu website pelo seu valor facial, investigue a(s) fonte(s) para descobrir de onde vem a revisão para avaliar se é verdadeira ou não.
Outras estratégias para ajudar a detetar fraudes com robôs Forex são: mensagens de marketing irrealistas; promessas de elevada percentagem de rendimentos; corretoras não regulamentados; e estratégias de scalping não diversificadas.
Soa familiar? As promessas irrealistas fazem normalmente parte de cada esquema. Não importa de que forma ou caminho é apresentado. Se parecer demasiado bom para ser verdade do que provavelmente é.
Se está a considerar usar um robô Forex, então trate-o como um negócio em vez de uma decisão emocional. Comece com uma pesquisa online de uma lista de esquemas de robôs Forex e depois faça a sua própria diligência.